Ma voie d'investissement ! Comment réaliser un rendement annuel de 70 à 100 % ? Le nombre de mes fans a dépassé 150 000. Merci, merci !! Récemment, j'ai réfléchi à ma stratégie d'investissement sur le marché des cryptomonnaies et j'ai réalisé que ce n'est pas seulement une question de chiffres et de stratégies, mais aussi un profond examen de soi. ​ La configuration d'investissement en cryptomonnaies est essentiellement un acte très personnalisé et privé, chaque personne ayant des objectifs, des préférences de risque et un niveau de compréhension de l'écosystème blockchain différents. ​ Entré dans le domaine en 2017, j'ai lu beaucoup de contenus sur l'investissement en cryptomonnaies : détention à long terme des actifs principaux, arbitrage de contrats, minage de liquidités DeFi, etc. Auparavant, j'ai également appris de nombreuses méthodes et concepts, mais je ne les ai pas complètement digérés, manquant d'adéquation avec ma propre compréhension du marché des cryptomonnaies et ma capacité à supporter le risque. ​ Ainsi, au cours du dernier mois, j'ai réfléchi : quelle configuration de cryptomonnaies me correspond vraiment ?​ L'investissement en cryptomonnaies implique de nombreuses dimensions : rendement, risque, expérience de détention… Mais il n'existe pas de situation sur le marché où l'on peut "avoir à la fois un rendement élevé, zéro risque et une détention facile", surtout que la volatilité des cryptomonnaies est plus forte, chaque décision nécessite un équilibre plus prudent. ​ En revenant à moi-même, je me demande : qu'est-ce qui est le plus important pour moi ? Que veux-je réaliser grâce à l'investissement en cryptomonnaies ?​ Objectif clair : priorité à la trésorerie​ Après réflexion, j'ai réalisé qu'actuellement, maximiser le rendement de mes investissements en cryptomonnaies n'est pas mon objectif principal, je privilégie plutôt le flux de trésorerie passif généré par mes investissements. ​ Pour être franc, je fais actuellement des investissements dans la finance traditionnelle et l'hôtellerie en Chine, mes revenus proviennent principalement d'entreprises traditionnelles. Je souhaite réaliser un flux de trésorerie passif à six chiffres par mois grâce aux revenus passifs des cryptomonnaies (comme l'investissement régulier dans des actifs principaux, le staking, les produits d'investissement garantis, les protocoles DeFi de premier plan, etc.), afin de maintenir un sentiment de sécurité et de confiance, même dans le pire des cas, par exemple lorsque le marché est morose. ​ Ensuite, vient la logique générale des rendements d'investissement en cryptomonnaies — en détenant à long terme des actifs de qualité, profiter des rendements élevés apportés par la croissance du secteur. ​ Approche : fonds et énergie, en veillant d'abord à garantir les actifs d'investissement en cryptomonnaies à fort flux de trésorerie. ​ La détention à long terme peut être ennuyeuse, donc j'ai dérivé ma stratégie de trading vers une séparation entre investissement à gauche et à droite. ​ J'ai divisé l'investissement en cryptomonnaies en deux catégories :​ 1. Investissement à gauche : type investissement de valeur (principalement des actifs principaux)​ Méthode : investir régulièrement lors des corrections du marché, période de détention longue (2 à 5 ans), dépendant de la croissance à long terme de la valeur des actifs et des revenus passifs, le risque est relativement contrôlable. ​ Exemples : actifs principaux en cryptomonnaies (BTC, ETH/SOL/LINK). De plus, après avoir établi un plan d'investissement régulier, j'utiliserai les fonds disponibles pour des produits d'investissement garantis, ce qui me rapportera environ 7 % par an. ​ Caractéristiques : accent sur la sécurité des fonds, accumulation à long terme, forte capacité à résister à la volatilité du marché. ​ 2. Investissement à droite : spéculatif, opportunités à court terme (opportunités dérivées des cryptomonnaies)​ Méthode : principalement arbitrage à faible risque, période d'opération courte (de quelques jours à quelques semaines), expérience forte. ​ Exemples : nouvelles cryptomonnaies, arbitrage entre échanges, couverture avec des contrats à faible levier. ​ Caractéristiques : rétroaction positive évidente, rendements à court terme rapides, sentiment de plaisir élevé, amélioration du bonheur d'investissement. ​ 3. La pensée générale est :​ Après avoir éliminé les positions en cryptomonnaies à fort flux de trésorerie (comme les actifs de staking), répartir les fonds restants entre les transactions à gauche et à droite. ​ À gauche : conserver les positions existantes en actifs principaux, continuer à investir de petites sommes dans des tokens de qualité ;​ À droite : maintenir le quota actuel pour les nouvelles cryptomonnaies, attendre des opportunités d'arbitrage à faible risque (comme les fenêtres de prix des actifs inter-chaînes ou les projets de "freebie"). ​ Plan d'action​ 1. Investissement en flux de trésorerie :​ Se concentrer sur les actifs à haut rendement passif existants (comme le staking d'ETH, les produits d'investissement en stablecoins des principales plateformes), observer en continu la stabilité des rendements et la sécurité des protocoles. ​ 2. Investissement de valeur (à gauche) :​ Actifs principaux : BTC, ETH, SOL, LINK, maintenir de petites positions après avoir pris des bénéfices, ressentir le marché, tokens de qualité (comme AI+Web3, concepts RWA) continuer à investir de petites sommes lors des corrections du marché. ​ Portefeuille de staking à long terme : s'engager à détenir à long terme, sans rechercher des opportunités à court terme. Actuellement, si la proportion de stablecoins est trop élevée, attendre une correction du marché pour réallouer vers des actifs principaux en staking. ​ 3. Investissement d'arbitrage (à droite) :​ Nouvelles cryptomonnaies / projets de "freebie", conserver le quota de participation actuel, ne pas augmenter les positions, privilégier les projets ayant une mise en œuvre concrète. ​ Avec de petits fonds, suivre d'abord la stratégie de rotation des secteurs (rotation des secteurs), sans poursuivre aveuglément les hausses. ​ D'autres opportunités spéculatives à court terme (comme la spéculation sur les MEME coins, les contrats à fort levier) ne seront pas prises en compte pour le moment. ​ 4. Fonds inactifs :​ Principalement des fonds en cryptomonnaies en attente d'allocation, ne pas intervenir pour le moment, attendre des opportunités de tendance sur le marché. ​ Remarque : les fonds actifs (argent de secours quotidien, principalement en stablecoins) et les fonds de sécurité (produits d'investissement en stablecoins à faible risque) restent inchangés, ici il s'agit de la partie personnalisée des fonds stables (staking à risque moyen et faible) et des fonds à long terme (actifs à long terme). ​ Gestion des émotions​ Dans le processus d'investissement en cryptomonnaies, j'éprouve également des fluctuations émotionnelles (emo), surtout en voyant d'autres doubler leurs investissements grâce à des contrats ou la montée en flèche de nouvelles cryptomonnaies — la volatilité du marché des cryptomonnaies est plus forte, ces émotions sont donc plus intenses. ​ Face à cette situation, je peux me poser la question :​ Quel type d'opportunité est-ce dans le monde des cryptomonnaies ? Est-ce de la spéculation sur des contrats, de la spéculation sur de nouvelles cryptomonnaies ou des rendements à long terme sur des actifs ?​ Dans ce type d'opportunité, ma position est-elle suffisante ? Si ce n'est pas le cas, il faut travailler pour gagner du capital, plutôt que d'augmenter aveuglément l'effet de levier. ​ Est-ce dans le cadre de mes compétences ? Par exemple, si je ne suis pas doué pour les opérations sur contrats, alors la montée en flèche des contrats n'est pas une opportunité pour moi, il ne faut pas envier les résultats des autres dans leur domaine de compétence. ​ Rester également attentif, voir quelles opportunités d'information existent sur le marché des cryptomonnaies (comme les activités de "freebie"), auxquelles je peux participer avec de petites sommes, apprendre, accumuler de l'expérience tout en contrôlant le risque. ​ En me posant ces questions, je garde un état d'esprit calme et réduis l'anxiété. ​ Clarifier mes limites et mes capacités, pour que mes comportements d'investissement dans le monde des cryptomonnaies restent rationnels. ​ Futurs points clés​ Dans les années à venir, principes importants :​ Concentration : savoir clairement comment mes fonds sont répartis entre les actifs, le staking et l'arbitrage, éviter d'être perturbé par le bruit du marché. ​ La sortie pousse à l'entrée : accumuler de l'expérience grâce à des opérations réelles en cryptomonnaies, tout en partageant avec les autres mes configurations d'actifs et mes stratégies de staking, approfondissant ainsi ma compréhension à travers le partage. ​ Renforcement interne : se concentrer sur l'amélioration personnelle dans le domaine des cryptomonnaies, accumuler des connaissances sectorielles (comme l'analyse on-chain, les mécanismes de protocoles) et des ressources (comme des réseaux de qualité), pour se préparer à de plus grandes opportunités futures (comme un marché haussier). ​ Merci !! Merci pour mon auto-évaluation, qui a clarifié ma pensée sur l'investissement en cryptomonnaies. ​ Merci à tous mes fans et ma famille pour leur tolérance face à mes erreurs dans mes investissements en cryptomonnaies. ​ Merci à tous les frères de la communauté d'investissement régulier et à mes collègues du studio pour leur confiance et leur coopération.