Swarm 與 Hedera 基金會的合作：改變 DeFi 中的代幣化股票
Swarm 是一家受監管的去中心化金融（DeFi）平台，與 Hedera 基金會攜手合作，在高性能的 Layer 1 區塊鏈 Hedera 上推出代幣化股票。這項突破性的合作正在重塑金融格局，為全球投資者提供創新的解決方案，並推動代幣化實體資產（RWAs）的採用。
什麼是代幣化股票？
代幣化股票是基於區塊鏈的傳統股票數位化表示形式，例如蘋果、特斯拉和 MicroStrategy 等公司的股份。這些代幣是在 Swarm 獲得歐盟招股章程規範批准的基礎上發行，並以 1:1 的比例由基礎資產支持。與傳統股票交易不同，代幣化股票完全在鏈上運行，提供以下獨特優勢：
全天候交易： 投資者可以隨時交易，無需受傳統市場交易時間限制。
穩定幣結算： 交易以穩定幣結算，確保更快、更高效的流程。
即時流動性： 贖回池機制允許用戶在鏈上立即兌現。
全球投資者的可及性
Swarm 的代幣化股票因其可及性而脫穎而出。與大多數僅面向合格或專業投資者的 RWA 產品不同，Swarm 的產品面向全球非合格投資者，包括歐盟及其他地區的參與者（不包括美國和受 OFAC 制裁的國家）。通過民主化代幣化股票的可及性，Swarm 為全球零售投資者開啟了新的大門。
歐盟招股章程規範下的合規性
Swarm 的代幣化股票是在歐盟招股章程規範下發行的，確保了高度的合規性。這一框架為投資者提供了對產品合法性和安全性的信心。Swarm 嚴格遵守監管標準，使其在 DeFi 領域中脫穎而出，並鞏固了其作為值得信賴的提供商的聲譽。
代幣化股票與集中式券商的比較
傳統券商通常在有限的市場交易時間內運作，並涉及冗長的結算周期。相比之下，Swarm 的代幣化股票提供：
全天候可及性： 隨時隨地交易。
穩定幣結算： 更快、更高效的交易。
即時流動性： 通過贖回池機制提供即時兌現選項。
這些特性使 Swarm 的代幣化股票成為傳統券商服務的有力替代方案，特別是對於尋求靈活性和效率的投資者而言。
DeFi 整合與代幣化股票的應用場景
Swarm 的代幣化股票完全整合到 DeFi 生態系統中，解鎖了一系列金融策略和應用場景：
抵押品： 代幣化股票可用作貸款的抵押品。
借貸： 投資者可以借出代幣化股票以賺取利息。
可組合金融產品： Swarm 計劃擴展其產品，包括更多基於 DeFi 的借貸和創新金融產品。
這種整合提升了代幣化股票的實用性，使其成為去中心化金融中的多功能資產類別。
贖回池機制：創新的流動性解決方案
Swarm 引入了一種贖回池機制，為代幣化股票提供即時流動性。此功能允許投資者在鏈上兌現，而無需等待傳統的兩天結算周期。通過消除延遲，Swarm 為 DeFi 領域的流動性解決方案樹立了新標準。
代幣化實體資產（RWAs）的勢頭與增長
代幣化 RWA 部門經歷了顯著增長，自 1 月以來，鏈上總價值增長了 63%，達到超過 260 億美元。代幣化股票在 DeFi 和集中式金融（CeFi）中都越來越受歡迎，吸引了 Kraken、Gemini 和 Robinhood 等主要平台的興趣。
Swarm 在 RWA 領域的獨特角度
Swarm 對非合格投資者可及性的關注使其與其他 RWA 產品區分開來。通過向更廣泛的受眾提供代幣化股票，Swarm 正在民主化金融市場的可及性，並推動 DeFi 領域的創新。
代幣化股票的風險與挑戰
儘管代幣化股票提供了許多優勢，但它們也伴隨著風險和挑戰，包括：
監管不確定性： 隨著代幣化資產領域的發展，監管框架可能會改變，影響可及性和合規性。
技術實施： 確保與 Hedera 區塊鏈的無縫整合以及維護安全性對於長期成功至關重要。
市場波動性： 與傳統股票一樣，代幣化股票也會受到市場波動的影響，可能影響其價值。
投資者在探索代幣化股票作為投資選項時應仔細考慮這些因素。
Hedera 上代幣化股票的未來
Swarm 與 Hedera 基金會的合作僅僅是個開始。該平台計劃擴展其基於 DeFi 的借貸和可組合產品，進一步提升其產品的實用性和可及性。隨著代幣化股票的持續普及，Swarm 和 Hedera 有望在塑造去中心化金融的未來中發揮關鍵作用。
結論
Swarm 和 Hedera 正在通過將代幣化股票引入 DeFi 生態系統來革新金融格局。憑藉全天候交易、即時流動性以及面向非合格投資者的可及性，這些產品正在為創新和包容性樹立新標準。隨著代幣化 RWA 部門的增長，Swarm 的獨特方法和 Hedera 的強大區塊鏈基礎設施使其成為這一變革性領域的領導者。
