La mia filosofia di investimento! Come ottenere un rendimento annuale del 70-100%? I fan hanno superato i 150.000. Grazie, grazie!! Recentemente, ho riflettuto sulle mie idee di investimento nel mercato delle criptovalute e ho scoperto che non si tratta solo di numeri e strategie, ma anche di una profonda riflessione su me stesso. ​ La configurazione degli investimenti in criptovalute è, in sostanza, un comportamento molto personalizzato e privato; ogni persona ha obiettivi, tolleranza al rischio e livello di comprensione dell'ecosistema blockchain diversi. ​ Entrato nel settore nel 2017, in passato ho letto molti contenuti sugli investimenti in criptovalute: detenzione a lungo termine di spot mainstream, arbitraggio di contratti, mining di liquidità DeFi, ecc. In precedenza, ho anche imparato molti metodi e concetti, accumulando queste conoscenze, ma non le ho digerite completamente, mancando di un abbinamento con la mia comprensione del mercato delle criptovalute e la mia tolleranza al rischio. ​ Quindi, nell'ultimo mese, ho riflettuto: quale configurazione di criptovalute si adatta veramente a me?​ Investire in criptovalute coinvolge molte dimensioni: rendimento, rischio, esperienza di detenzione… Ma non esiste nel mercato qualcosa che offra "alti rendimenti, zero rischi e facile detenzione", soprattutto considerando che le criptovalute sono più volatili; ogni decisione richiede una ponderazione più attenta. ​ Tornando a me stesso, mi sono chiesto: cosa considero più importante? Cosa voglio realizzare attraverso gli investimenti in criptovalute?​ Obiettivo chiaro: priorità al flusso di cassa​ Dopo aver riflettuto, ho scoperto che massimizzare i rendimenti degli investimenti in criptovalute non è il mio obiettivo principale; mi interessa di più il flusso di cassa passivo che gli investimenti possono generare. ​ In parole semplici, attualmente in Cina mi occupo di finanza tradizionale e investimenti alberghieri, e la mia principale fonte di reddito proviene ancora da attività tradizionali. Spero di realizzare un flusso di cassa passivo mensile a sei cifre attraverso i rendimenti passivi degli investimenti in criptovalute (come l'investimento regolare in monete mainstream, staking, prodotti di investimento a capitale garantito, protocolli DeFi di alto livello, ecc.), in modo da poter mantenere un senso di sicurezza e fiducia anche nel peggiore dei casi, come quando il mercato è sfavorevole. ​ Solo dopo, viene la logica generale dei rendimenti degli investimenti in criptovalute: godere di rendimenti più elevati grazie alla detenzione a lungo termine di asset di qualità. ​ Strategia: fondi ed energie, garantire prioritariamente gli attuali asset di investimento in criptovalute ad alto flusso di cassa. ​ Detenere a lungo termine è un'attività noiosa, quindi ho derivato la mia strategia di trading in investimenti a sinistra e a destra. ​ Ho suddiviso gli investimenti in criptovalute in due categorie:​ 1. Investimenti a sinistra: investimento di valore (principalmente spot di monete mainstream)​ Pratica: investire regolarmente durante i ribassi di mercato, con un periodo di detenzione lungo (2-5 anni), facendo affidamento sulla crescita del valore a lungo termine dell'asset e sui rendimenti passivi, con un rischio relativamente controllato. ​ Esempi: criptovalute mainstream (BTC, ETH/SOL/LINK). Inoltre, dopo aver stabilito un piano di investimento regolare, utilizzerò i fondi liberi per investimenti a capitale garantito, ottenendo un rendimento complessivo di circa il 7% all'anno. Caratteristiche: attenzione alla sicurezza dei fondi, accumulo a lungo termine, forte capacità di resistenza alle fluttuazioni di mercato. ​ 2. Investimenti a destra: speculativi, opportunità a breve termine (opportunità derivate dalle criptovalute)​ Pratica: principalmente arbitraggio a basso rischio, con cicli operativi brevi (da pochi giorni a poche settimane), con un'esperienza intensa. ​ Esempi: nuove emissioni di monete, arbitraggio di spot tra exchange, copertura con contratti a basso leverage. ​ Caratteristiche: feedback positivo evidente, rendimenti a breve termine realizzati rapidamente, alta soddisfazione, miglioramento della felicità negli investimenti. ​ 3. La strategia generale è:​ Dopo aver escluso le posizioni in criptovalute ad alto flusso di cassa (come gli asset in staking), distribuire i fondi rimanenti tra le operazioni a sinistra e a destra. ​ A sinistra: mantenere le attuali posizioni in spot mainstream, continuare a investire piccole somme in token di qualità durante i ribassi di mercato;​ A destra: mantenere l'attuale quota di nuove emissioni di monete, aspettando opportunità di arbitraggio a basso rischio (come finestre di differenza di prezzo tra asset cross-chain o progetti di "free riding").​ Piano operativo​ 1. Investimenti in flusso di cassa:​ Concentrarsi sugli attuali asset con alto rendimento passivo (come staking di ETH, prodotti di investimento in stablecoin di piattaforme leader), osservando continuamente la stabilità dei rendimenti e la sicurezza dei protocolli. ​ 2. Investimento di valore (a sinistra):​ Spot mainstream: mantenere piccole posizioni dopo aver realizzato profitti su BTC, ETH, SOL, LINK, continuare a investire piccole somme in token di qualità (come AI+Web3, concetti di rwa) durante i ribassi di mercato. ​ Combinazione di staking a lungo termine: mantenere la detenzione a lungo termine, senza cercare opportunità a breve termine. Attualmente, se la proporzione di stablecoin è troppo alta, attendere un ribasso di mercato per ribilanciare verso lo staking di spot mainstream. ​ 3. Investimenti in arbitraggio (a destra):​ Nuove emissioni di monete/free riding mantenere l'attuale quota di partecipazione, senza aumentare le posizioni, privilegiando progetti con una base concreta. ​ Piccole somme di denaro seguono la strategia di rotazione del settore delle criptovalute (rotazione dei settori), senza inseguire ciecamente i massimi. ​ Altre opportunità speculative a breve termine (come il trading di monete MEME, contratti ad alto leverage) non verranno considerate per ora. ​ 4. Fondi non utilizzati:​ Principalmente fondi in criptovalute da allocare, per ora non verranno utilizzati, in attesa di opportunità di mercato. ​ Nota: il denaro attivo (risparmi di emergenza, principalmente in stablecoin) e il denaro protetto (investimenti in stablecoin a basso rischio) rimangono invariati; qui si fa riferimento alla parte personalizzata di denaro stabile (staking a medio-basso rischio) e denaro a lungo termine (spot a lungo termine). ​ Gestione delle emozioni​ Durante il processo di investimento in criptovalute, ho anche delle fluttuazioni emotive (emo), soprattutto quando vedo altri raddoppiare con i contratti o quando nuove monete esplodono, il che genera un confronto psicologico — il mercato delle criptovalute è più volatile, e queste emozioni possono essere più forti. ​ Di fronte a questa situazione, posso chiedermi:​ Quale tipo di opportunità è questa nel mondo delle criptovalute? È speculazione su contratti, trading di nuove monete o rendimento a lungo termine su spot?​ In base a questo tipo di opportunità, la mia posizione è sufficiente? Se non lo è, devo lavorare per guadagnare capitale, piuttosto che aumentare ciecamente la leva. ​ È all'interno delle mie capacità? Ad esempio, se non sono bravo con i contratti, allora un'esplosione dei contratti non è la mia opportunità; non dovrei invidiare i risultati degli altri nel loro campo di competenza. ​ Rimanere anche sensibili, vedere quali opportunità di informazione differenziale ci sono nel mercato delle criptovalute (come eventi di free riding o nuove emissioni), posso partecipare con piccole somme, imparare, accumulare esperienza e controllare il rischio. ​ Attraverso l'auto-riflessione, mantenere una mentalità calma e ridurre l'ansia. ​ Definire i propri confini e capacità, riportando il comportamento di investimento nel mondo delle criptovalute alla razionalità. ​ Futuro focus​ Nei prossimi anni, principi importanti:​ Concentrarsi: chiarire la distribuzione dei propri fondi tra spot, staking e arbitraggio, evitando di essere disturbati dai rumori di mercato. ​ L'output costringe l'input: accumulare esperienza attraverso operazioni reali in criptovalute, mentre si condivide con gli altri la configurazione degli spot e le strategie di staking, approfondendo la comprensione attraverso la condivisione. ​ Consolidare l'auto-miglioramento: concentrarsi sul miglioramento personale nel campo delle criptovalute, accumulando conoscenze di settore (come analisi on-chain, meccanismi dei protocolli) e risorse (come reti di comunità di qualità), preparandosi per opportunità future più grandi (come un mercato rialzista). ​ Grazie!! Grazie per la mia auto-riflessione, che ha reso più chiara la mia filosofia di investimento in criptovalute. ​ Grazie a tutti i fan e alla mia famiglia per la loro tolleranza nei miei errori negli investimenti in criptovalute. ​ Grazie a tutti i fratelli della comunità di investimento regolare e ai membri del mio studio per la loro fiducia e collaborazione.